Центральный банк Нигерии (CBN) снял ограничения на содействие банкам в проведении криптовалютных транзакций.
- Центральный банк Нигерии (CBN) снял ограничения на содействие банкам в проведении криптовалютных транзакций.
- CBN также опубликовал рекомендации для банков и других финансовых учреждений по использованию криптосервисов.
- В 2021 году CBN запретил финансовым учреждениям заниматься деятельностью, связанной с криптовалютой.
Об этом говорится в циркуляре, разосланном банкам и другим финансовым учреждениям в пятницу.
По данным апекс-банка, запрет был снят, поскольку текущие мировые тенденции показали, что существует необходимость регулирования деятельности поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), в число которых входят криптовалюты и криптоактивы.
Кроме того, CBN сообщил, что раздел 30 Закона о борьбе с отмыванием денег 2022 года теперь признает VASP частью финансового учреждения.
Хотя банки теперь могут осуществлять транзакции с криптовалютой, им по-прежнему не разрешается хранить, торговать или совершать транзакции в виртуальной валюте на своих собственных счетах.
В феврале 2021 года CBN запретил финансовым учреждениям открывать счета для поставщиков криптовалютных услуг ввиду риска отмывания денег и финансирования терроризма, а также уязвимостей, присущих их операциям, а также отсутствия правил и мер защиты потребителей.
CBN предупредил, что суровые штрафы будут наложены на любой банк или финансовую организацию, не соблюдающую директиву, и приказал закрыть все счета, управляемые криптовалютным бизнесом.
Несмотря на запрет, Нигерия сохранила лидирующую позицию в мире по использованию и владению криптовалютой, а также по осведомленности.
Теперь CBN выпустил рекомендации для финансовых учреждений, находящихся в его сфере регулирования, в отношении их банковских отношений с VASP в Нигерии.
Согласно CBN, финансовым учреждениям, включая банки, не разрешается разрешать операции любого счета любому физическому или юридическому лицу для ведения бизнеса с виртуальными/цифровыми активами, если только счет не предназначен для этой цели.
Снятие наличных со счета запрещено, а также списание чеков третьих лиц со счета не допускается. За исключением расчетов по транзакциям с виртуальными/цифровыми активами, которые осуществляются путем перевода на другой назначенный счет, снятие средств осуществляется только через чек Управляющего.
Другие строгие меры KYC обязательны для VASP до того, как они получат право открыть банковский счет.
Криптокомпании, желающие использовать банковские услуги, должны получить лицензию SEC для работы. По данным SEC, VASP, включая криптовалютные биржи, должны соответствовать минимальным требованиям к оплаченному капиталу в размере 500 миллионов фунтов стерлингов (553 000 долларов США) и пройти надлежащую регистрацию в Комиссии по корпоративным делам (CAC).