денежных переводов, согласно обновленным рекомендациям для международных операторов денежных переводов (IMTO), опубликованным Центральным банком Нигерии (CBN).
- Всем банкам запрещено оказывать услуги международных денежных переводов, но они могут выступать в качестве агентов.
- Финансово-технологическим компаниям не разрешено получать одобрение IMTO.
- CBN увеличил сбор за подачу заявления на получение лицензии IMTO с 500 000 найр, установленного в 2014 году, до 10 миллионов найр.
Последние руководящие принципы направлены на то, чтобы дать указания IMTO в соответствии с нормативной базой, установленной CBN. В то время как предыдущие правила 2014 года применялись только к депозитным банкам, новые правила теперь распространяются и на финтех.
«Всем банкам запрещено оказывать услуги международных денежных переводов, но они могут выступать в качестве агентов. Кроме того, компаниям финансовых технологий не разрешено получать одобрение IMTO».
«Положения BOFIA 2020 о запрете трудоустройства определенных лиц в банках также применяются к IMTOS».
«В соответствии с BOFAI 2020, все условия, предусматривающие исключение отдельных лиц из управления банками, распространяются на управление услугами международных денежных переводов»
Чтобы получить окончательное одобрение, центральный банк заявил, что любое IMTO, желающее работать в Нигерии, должно подать заявку директору Департамента торговли и бирж.
Кроме того, IMTO должно предоставить разрешение на работу в других юрисдикциях или агентские соглашения, доказательства налоговой очистки и учредительные документы в Нигерии. IMTO коренных народов также должны включать в себя Меморандум и Устав (заверенную подлинную копию), с основным пунктом об объекте, указывающим на предоставление услуг по переводу денег.
CBN также увеличил сбор за подачу заявления на получение лицензии IMTO с 500 000 найр, установленного в 2014 году, до 10 миллионов найр.
Для получения лицензии IMTO требуется ежегодная плата за продление в размере 10 миллионов найр или любая сумма, которую верхний банк может время от времени указывать. Этот сбор подлежит оплате электронным переводом или банковским переводом не позднее 31 января года.
Продление одобрения IMTO требуется в течение первого квартала каждого года. Если IMTO не предоставит своему банку-агенту копию продления одобрения CBN на этот год в течение первого квартала, банк должен прекратить любые дальнейшие операции с IMTO.
Согласно циркуляру, для работы требуется минимальный акционерный капитал в размере 1 миллиона долларов для иностранных компаний и эквивалентная сумма для местных IMTO.
Предыдущее минимальное требование к операционному капиталу для международных операторов денежных переводов (IMTO) составляло 2 миллиарда найр для нигерийских компаний и 50 миллионов найр или его эквивалент для иностранных компаний.
В банке заявили, что соблюдение вышеуказанных требований и получение положительного результата помогут заявителю на получение принципиального одобрения приступить к открытию банковского счета и пройти предоперационные процессы.
Ограничивая банки и финтех-компании от услуг международных денежных переводов, CBN стратегически работает над укреплением валюты и стабилизацией рынка Форекс.
Согласно руководящим принципам, заявители должны соблюдать правила CBN по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и противодействием финансированию распространения оружия массового уничтожения.
В рамках еще одной недавней попытки стабилизировать волатильный обменный курс Нигерии Центральный банк Нигерии издал приказ, предписывающий банкам избавиться от своих избыточных долларовых резервов к 1 февраля 2024 года.